As diferenças entre trading e investimento a longo prazo

Muitos que iniciam no mundo dos investimentos em renda variável se deparam, num primeiro momento, com o dilema: fazer trading ou investir para o longo prazo. Afinal, ambos os modelos exigem habilidades distintas e há quem defenda um ou outro.

Mas, a verdade é que só você, depois de entender suas necessidades e estilo, vai saber qual será o mais apropriado no seu caso. Deste modo, o nosso artigo não pretende tomar essa decisão, mas sim ilustrar de forma simples e objetiva as diferenças.

Afinal de contas, se você procurar pelo melhor trader do Brasil ou, então, pelo maior investidor pessoa física, verá que ambos são muito bem-sucedidos, comprovando que ambos os modelos são factíveis, se bem estudados.

Vamos começar falando de trading.

O trading em detalhes

O conceito de trading consiste em comprar um determinado ativo de renda variável e, a depender do modelo, vendê-lo com lucro no mesmo dia ou em um pequeno espaço de tempo. Ao primeiro estilo, dá-se o nome de day trade, enquanto o segundo recebe o nome de swing trade.

Assim, a proposta é a de perceber um ganho patrimonial em períodos relativamente curtos de prazo. Normalmente, o grande atrativo desse estilo é justamente a velocidade com que se cresce o volume de dinheiro, além de a possibilidade de utilizar parte dos seus ganhos nas operações para custear a sua vida, a depender do cenário de cada um.

A seguir, trataremos melhor dos prós e contras.

As vantagens do trading

Oportunidades de lucro rápido: A técnica de trading de investimento busca aproveitar movimentos de curto prazo nos mercados financeiros, permitindo que os investidores obtenham lucros mais rápidos em comparação com estratégias de longo prazo.

• Flexibilidade de tempo → o trading de investimento permite que os investidores sejam mais flexíveis em relação ao tempo dedicado às negociações. Eles podem escolher períodos específicos do dia ou da semana para operar, adaptando-se às suas preferências e outras responsabilidades.
• Potencial para diversificação → a técnica de trading de investimento oferece a oportunidade de diversificar a carteira de investimentos. Os traders podem explorar diferentes ativos financeiros, como ações, moedas, commodities e índices, para buscar oportunidades de lucro em várias frentes.
• Possibilidade de gerar renda adicional → o trading de investimento pode ser uma fonte de renda adicional para os investidores. Com um conhecimento adequado do mercado e uma abordagem disciplinada, é possível obter retornos consistentes por meio das negociações realizadas.
• Oportunidades de lucro rápido → a técnica também busca aproveitar movimentos de curto prazo nos mercados financeiros, permitindo que os investidores obtenham lucros mais rápidos em comparação com estratégias de longo prazo.

Agora, olhemos para as dificuldades.

Os pontos de atenção no trading

• Decisões emocionais precipitadas → o trading pode despertar emoções intensas, como ganância e medo. Essas emoções podem levar a decisões precipitadas, como entrar em negociações sem uma análise adequada ou sair de negociações prematuramente. É importante manter a calma e adotar uma abordagem disciplinada, baseada em análises técnicas e fundamentais.
• Uso inadequado de alavancagem → a alavancagem é uma ferramenta comum no trading que permite aos traders negociar com um valor maior do que o capital disponível. Embora possa ampliar os lucros potenciais, também aumenta os riscos. O uso inadequado da alavancagem pode levar a perdas substanciais e até mesmo à perda total do capital investido. É importante compreender os riscos envolvidos na alavancagem e utilizá-la com responsabilidade.
• Falta de disciplina e planejamento →  o trading requer disciplina e um plano de negociação bem definido. Negociar sem um plano estruturado e desviar-se das estratégias estabelecidas pode levar a decisões impulsivas e resultados negativos. É fundamental desenvolver uma abordagem disciplinada, seguir um plano de negociação consistente e manter a consistência em suas operações.

Com isso em mente, vejamos os investimento a longo prazo.

O investimento a longo prazo em detalhes

Investimento a longo prazo é uma estratégia na qual os investidores adquirem ativos financeiros com o objetivo de mantê-los por um período prolongado, visando ao crescimento do capital ao longo do tempo. A estratégia envolve a escolha de ativos com sólidos fundamentos e perspectivas de crescimento a longo prazo, além do reinvestimento de dividendos e juros recebidos.

Essa abordagem permite aproveitar o potencial de crescimento dos investimentos ao longo dos anos, construindo riqueza gradualmente. Requer paciência, disciplina e uma visão de longo prazo.

Vejamos os dois lados desse investimento.

As vantagens do investimento a longo prazo

• Crescimento de capital →  investimento a longo prazo oferece a oportunidade de obter um crescimento significativo do capital ao longo do tempo. Com uma abordagem de longo prazo, os investidores podem se beneficiar do poder dos juros compostos e do potencial de valorização dos ativos.
• Redução do impacto das flutuações de curto prazo → ao investir a longo prazo, os investidores podem evitar se preocupar com as flutuações diárias do mercado e os movimentos de curto prazo. Isso ajuda a reduzir o estresse e a ansiedade associados às oscilações do mercado.
• Menos custos de transação → investir a longo prazo, os investidores realizam menos transações, o que reduz os custos de corretagem e impostos associados. A falta de negociações frequentes também significa menos riscos de erros de timing e de incorrer em custos desnecessários.
• Benefícios fiscais → no Brasil, os investimentos de longo prazo são tributados de forma mais favorável do que as negociações de curto prazo. Os ganhos obtidos com investimentos a longo prazo podem ser sujeitos a taxas de imposto mais baixas (ou isentos, se via proventos), permitindo que os investidores mantenham uma parcela maior dos seus retornos.

Os pontos de atenção no investimento a longo prazo

• Riscos do mercado → o investimento a longo prazo está sujeito a riscos do mercado, como flutuações econômicas, crises financeiras e mudanças nas condições políticas. Esses eventos podem impactar negativamente o desempenho dos ativos a longo prazo e resultar em perdas financeiras.
• Perda de oportunidades → investir a longo prazo também pode significar perder oportunidades de curto prazo que podem ser lucrativas. A falta de flexibilidade para aproveitar momentos específicos do mercado ou eventos pode resultar na perda de possíveis ganhos.
• Riscos do mercado →  investimento a longo prazo está sujeito a riscos do mercado, como flutuações econômicas, crises financeiras e mudanças nas condições políticas. Esses eventos podem impactar negativamente o desempenho dos ativos a longo prazo e resultar em perdas financeiras.

Com esse conhecimento, você já pode estudar e descobrir qual modelo mais de ajusta às suas expectativas de vida, em termos financeiros.